16.11.2015
Как заполнить расчет лимита кассы
Каждое современное предприятие имеет возможность хранить в своей кассе только определенное количество наличных денежных средств, ограниченное специальным лимитом кассы. Данный лимит распространяется на выручку, полученную от продажи товара или предоставления услуг, а также суммы займов или целевые взносы. Единственным исключением из этого правила являются денежные средства, предназначенные для выплаты заработной платы, стипендий и пособий сотрудникам предприятия, которые можно держать в кассе банка на протяжении трех рабочих дней. Для предприятий, находящихся на Крайнем севере и в других приравненных к нему регионах данный временной период составляет пять дней, куда входит и день получения наличных средств в банковском учреждении. Если по истечению этого времени денежные средства по тем или иным причинам не были выплачены работникам фирмы, то тогда их необходимо вновь сдать в банк на хранение. Чтобы не ошибиться при оформлении данных документов, необходимо точно знать, как заполнить расчет лимита кассы.
Как заполнить расчет лимита кассы?
Для того чтобы установить лимит кассы предоставьте расчет, оформленный по форме в банковское учреждение обслуживающее ваше предприятие. Если у вашей фирмы есть насколько расчетных счетов в разных кредитно-финансовых организациях, то тогда вам следует обратиться в ту, с которой вам удобнее работать. После того как выбранный вами банк установит вашему предприятию лимит кассы вам следует уведомить об этом другие финансовые организации, в которых у вас также имеются расчетные счета. Расчет лимита производиться в двух экземплярах, на каждом из которых банк обязан указать точную сумму лимита и цели, на которые ваша организация планирует его расходовать. Денежную сумму в рамках установленного ограничения можно брать наличными от выручки, которая поступает в вашу кассу.
При заполнении расчета в самом начале документа вам следует указать название и номер счета организации, а после наименование банковского учреждения. Для того чтобы рассчитать лимит кассы вам следует использовать сумму выручки полученную за последние три месяца. При этом учитывать следует все денежные средства, поступающие в вашу кассу, будь то целевые средства, займы и многое другой. Это необходимо потому, что при проверке лимита во внимание будут приниматься все наличные деньги в данный момент находящиеся в вашей кассе, сообщает евротраст банк в Калининграде.
Теперь общую сумму выручки за три месяца необходимо разделить на число рабочих дней в данном временном периоде, это позволит вам определить среднестатистическую выручку. Готовый результат вам потребуется снова разделить на количество рабочих часов за один день для получения среднечасовой выручки.
Далее определите сумму наличных денег, которая была потрачена на хозяйственные нужды, командировочные и иные виды расходов за исключением заработной платы и различных социальных выплат сотрудникам. Теперь вам потребуется определить среднедневной расход для чего необходимо разделить сумму расходов на число рабочих дней в учетном периоде.
В следующей строке документа укажите необходимую вам сумму лимита. Многие предприятия слегка завышают это значение, таким образом, подстраховывая себя на случай непредвиденных расходов. Банковские учреждения этому никогда не препятствуют.
После этого укажите, на какие именно цели вы планируете истратить наличную выручку вашего предприятия. В этой графе можно указать зарплату сотрудникам фирмы, различный социальный выплаты, командировочные, закупку тары и многие другие виды расходов.
Схожие материалы: