16.11.2015
Как правильно открыть субсчет
То, что для юридического или физического лица было бы расчетным счетом, с некоторыми отличиями, конечно - это то, что называется субсчетом. Субсчет открывается банком для банка. Также субсчет может называться корреспондентским счетом. Так или иначе, его используют для взаиморасчетов банков.
Чтобы правильно открыть субсчет нужно для начала написать заявление о его открытии. Такое заявление пишется по форме 0401027, которую можно посмотреть в Приложении 32 Положения ЦБР №2-П от 3 октября 2002 года «О безналичных расчетах в Российской Федерации». Субсчет открывается в любом банке, но как особая разновидность - субсчета, которые открываются коммерческими банками в Центробанке России.
В заявлении также должна быть отражена причина открытия корреспондентского счета. Заявление подписывает главный бухгалтер банка и его директор, после чего все скрепляется печатью данной кредитной организации. Заявление оставляет свободное пространство на листе для другой стороны, которая в будущем вписывает данное разрешение и его номер.
Приложением к заявлению является следующий пакет документов: копия лицензии на выполнение банковских операций, копия учредительных документов, тот и другой документ должны быть нотариально заверены; письмо Центробанка России, подтверждающее согласование с ним кандидатур директора и главного бухгалтера; свидетельство о постановке на налоговый учет; оттиск печати и карточки с образцами подписей главного бухгалтера и директора, также заверенные нотариально.
Филиалы банков также имеют право на открытие субсчетов в других банках. Чтобы правильно открыть субсчет для филиала, нужно в качестве дополнения к указанному пакету документов понадобится также копия сообщения Центробанку России о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с присвоением порядкового номера и копию Положения о филиале - то и другое необходимо нотариально заверить. Кроме того прилагается оригинал доверенности, которую банк выдал руководителю своего филиала на открытие им субсчета.
После того, как будет получено из другого банка разрешение на открытие субсчета, может быть подписан договор, согласно которому в будущем будет производиться все взаиморасчеты между договаривающимися кредитными организациями.
Схожие материалы: